2013年助理理財(cái)規(guī)劃師案例：
小馮和小侯2004年大學(xué)畢業(yè)。小馮就職于一家外資企業(yè)，小侯就職于某大型國(guó)企。兩人在2005年結(jié)婚。結(jié)婚時(shí)小馮每月工資8000，小紅每月工資5000元，結(jié)婚時(shí)雙方簽訂的書(shū)面協(xié)議。小馮每月的6000元工資和小侯每月的5000元工資為雙方共同所有，雙方其他的收入為各自所有。小馮一家的每月平均支出為：家用固定電話費(fèi)100元，小馮手機(jī)費(fèi)300元，小侯手機(jī)費(fèi)100元，上網(wǎng)費(fèi)360元，水電費(fèi)300元，購(gòu)買(mǎi)日常用品開(kāi)支約300元，交通開(kāi)支約600元，此外，每月寄給小馮父母500元，小侯父母500元。另外，還有悠閑娛樂(lè)的開(kāi)支800元。小馮和小侯對(duì)我國(guó)的企業(yè)年金和養(yǎng)老保險(xiǎn)制度了解不多，于是向理財(cái)規(guī)劃師進(jìn)行了咨詢。( 根據(jù)材料回答76-80題)
1、根據(jù)現(xiàn)金規(guī)劃的基本原則，小馮一家可以準(zhǔn)備的現(xiàn)金和現(xiàn)金等價(jià)物的額度為( )。
A、8000
B、10000
C、20000
D、28000
2、理財(cái)規(guī)劃師在為小馮制定現(xiàn)金規(guī)劃方案時(shí)，建議小馮選擇的現(xiàn)金規(guī)劃工具中不包括( )。
A、定額定期儲(chǔ)蓄
B、可轉(zhuǎn)換債券。
C、現(xiàn)金。
D、貨幣市場(chǎng)基金。
3、理財(cái)規(guī)劃師為了讓小馮和小侯把企業(yè)年金同基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的區(qū)別開(kāi)來(lái)，對(duì)兩者進(jìn)行了一個(gè)比較了解，相比于基本養(yǎng)老保險(xiǎn)，理財(cái)規(guī)劃師對(duì)企業(yè)年金的不同之處解釋錯(cuò)誤的是( )。
A、覆蓋面較窄
B、企業(yè)年金是養(yǎng)老保險(xiǎn)的重要補(bǔ)充部分。
C、企業(yè)年金將逐步取代國(guó)家的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度。
D、企業(yè)年金分配方案村多樣化，差別化特征。
4、按照我國(guó)社會(huì)保障體系建設(shè)總體方案的要求，社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)就由( )、企業(yè)年金和個(gè)人儲(chǔ)蓄性養(yǎng)老保險(xiǎn)三個(gè)支柱組成。
A、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)
B、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)
C、年金養(yǎng)老保險(xiǎn)
D、個(gè)人儲(chǔ)蓄型養(yǎng)老保險(xiǎn)
5、小馮認(rèn)為我國(guó)已經(jīng)有了基本養(yǎng)老保險(xiǎn)和個(gè)人商業(yè)保險(xiǎn)，企業(yè)年金是否還有必要存有的疑惑，理財(cái)規(guī)劃師解釋道在我國(guó)舉辦企業(yè)年金計(jì)劃大體上出于以下幾點(diǎn)考慮，其中不正確的是( )。
A、減輕國(guó)家養(yǎng)老負(fù)擔(dān)壓力的需要。
B、增強(qiáng)企業(yè)凝聚力和競(jìng)爭(zhēng)力的需要。
C、促進(jìn)我國(guó)各類金融機(jī)構(gòu)從混業(yè)經(jīng)營(yíng)向分頁(yè)經(jīng)營(yíng)過(guò)渡的需要
D、推動(dòng)資本市場(chǎng)發(fā)育，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要。
6、目前，由于經(jīng)濟(jì)發(fā)展市場(chǎng)，市場(chǎng)主體發(fā)育和監(jiān)管水平等原因，我估計(jì)金融業(yè)仍處于( )的階段。而企業(yè)年金基金市場(chǎng)的建立與培育，要求各類金融機(jī)構(gòu)在同一平臺(tái)上運(yùn)作，并可以擔(dān)任不同種類的角色。這充分表明，企業(yè)年金制度是促進(jìn)中國(guó)金融體制轉(zhuǎn)向混業(yè)經(jīng)營(yíng)的技術(shù)通道，分業(yè)監(jiān)管下的各類金融工具在一個(gè)企業(yè)年金賬戶中實(shí)現(xiàn)了混合管理。
A、混業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管
B、分業(yè)經(jīng)營(yíng)、混業(yè)監(jiān)管
C、混業(yè)經(jīng)營(yíng)、混業(yè)監(jiān)管
D、分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管
7、企業(yè)年金的舉辦方式多種多樣，對(duì)此理財(cái)規(guī)劃師向小馮做了詳細(xì)的介紹，其中企業(yè)直接承擔(dān)向本企業(yè)退休職工支付年金的責(zé)任方式是( )。
A、對(duì)外投保。
B、建立養(yǎng)老基金。
C、企業(yè)年金
D、直接承付
8、直接承付法可以采取基金式和非基金式是兩種方式。( )這是企業(yè)為今后向退休職工支付年金而事先積累一筆基金。這種積累可以采取“內(nèi)部積累法”，即把企業(yè)年金基金留在在企業(yè)的賬面上;也可以采取“外部積累法”，即企業(yè)把為職工積累的企業(yè)年金基金單獨(dú)存放在企業(yè)以外的金融機(jī)構(gòu)。
