本章的難點包括：
1.生命周期理論與家庭模型
生命周期理論是整個理財規(guī)劃的基礎(chǔ)，個人理財規(guī)劃是基于人的生命周期而存在的。理財規(guī)劃必須和不同的生命周期、不同的家庭模型相結(jié)合才能產(chǎn)生最佳的實踐效果。理財規(guī)劃在不同的生命周期階段，在不同的家庭模型中的應(yīng)用，是本章的難點之
一。具體內(nèi)容參考本章重點部分相關(guān)內(nèi)容。
2.理財規(guī)劃的主要工具
理財規(guī)劃本身專業(yè)性極強，涉及多方主體和諸多因素，涵蓋保險、投資、稅收、現(xiàn)金、消費、教育、養(yǎng)老、財產(chǎn)分配與傳承等各項規(guī)劃，因此理財規(guī)劃運用的主要工具也極其全面與廣泛。、理解并靈活運用理財規(guī)劃的主要工具是難點也是重點。具體內(nèi)容參考本章重點部分相關(guān)內(nèi)容。
三、真題回顧
1.某投資組合含有60%股票，20%債券，20%活期存款。這一組合最適合哪個年齡層次?( )
A.青年時期 B.中年時期 C.退休以后 D.均適用
2.對待中華民族傳統(tǒng)文化，正確的立場是( )。
A.古為今用 B.拿來主義 C.全盤肯定 D.徹底拋棄
3.從業(yè)人員的用語中，不符合職業(yè)規(guī)范要求的是( )。
A.“對不起，先生，這事兒不歸我管，您問別人吧”
B.“大哥，我這里的價格最低，你要能發(fā)現(xiàn)價格更低的，我把東西送給你”
C.“嘿……這位大嫂，你的包忘帶了，自己的東西可要多留意”
D.“同志，您好，看了半天了，買點什么吧”
答案：1.A 2.A 3. ARCD
