從中國銀行獲悉，2015年至今，廣東中行共成功防堵各類電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙案件71起。

“我想查詢一下自己名下借記卡里面的資金去向，我的學(xué)費(fèi)可能被騙了……”近日在佛山市南海區(qū)，一名準(zhǔn)大學(xué)生在母親陪同下神色匆匆地走進(jìn)中國銀行佛山分行某網(wǎng)點(diǎn)求助。據(jù)記者獲悉，該學(xué)生收到購書退款的詐騙郵件誤入騙局，銀行卡中的7800元入學(xué)學(xué)費(fèi)被轉(zhuǎn)走，幸虧得到中國銀行佛山分行工作人員協(xié)助，成功追回被騙學(xué)費(fèi)。

收到購書退款通知誤入騙局

8月25日15時(shí)30分，一對母子神色匆匆地走進(jìn)中國銀行佛山分行某網(wǎng)點(diǎn)咨詢，一邊要求銀行幫忙查詢賬戶余額，一邊講述了被詐騙的過程。

據(jù)該母親回憶，其兒子朱某是一名學(xué)生，將于9月1日入讀大學(xué)，當(dāng)天14時(shí)左右收到來自某購書網(wǎng)站的電子郵件，上面清晰顯示出朱同學(xué)購買書籍的名稱、金額、收貨人姓名、手機(jī)號碼等若干信息，同時(shí)告知其本次購物有退款返還，并提供了一個(gè)辦理退款手續(xù)的鏈接。

朱同學(xué)當(dāng)時(shí)并未懷疑，在點(diǎn)擊退款鏈接后進(jìn)入一個(gè)類似該購書網(wǎng)站的界面，界面要求輸入銀行卡號、取款密碼、短信驗(yàn)證碼方可完成退款手續(xù)。

“可能是因?yàn)橘~戶內(nèi)余額僅有20多元，當(dāng)我第一次輸入買書所用的借記卡卡號后，界面提示‘無法入賬，請及時(shí)聯(lián)系客服人員’字樣。”朱同學(xué)回憶說。于是，朱同學(xué)第一時(shí)間撥打了界面顯示的客服人員電話，在電話那頭的“客服人員”謊稱不能使用付款卡號作為退款入賬賬號，于是朱同學(xué)按照上述步驟重新填寫了其校園借記卡卡號。不過，一個(gè)多小時(shí)之后，朱同學(xué)母子意識到可能被騙，立即趕到銀行查詢賬戶資金去向。

7800元學(xué)費(fèi)分兩筆被轉(zhuǎn)走

經(jīng)銀行工作人員查詢賬戶流水，朱同學(xué)校園借記卡內(nèi)的7800元分兩筆被轉(zhuǎn)走。聯(lián)想到近日新聞中報(bào)道的幾則類似案件，銀行工作人員回想起曾處理過的一起某理財(cái)平臺詐騙案件，于是詢問母子二人是否收到過除銀行以外的其他短信。

沒想到就這么一句不經(jīng)意的話帶來了轉(zhuǎn)機(jī)。朱同學(xué)回想起自己曾經(jīng)收到三條來自某理財(cái)平臺發(fā)來的短信，于是在銀行工作人員的指引下重新翻看了相關(guān)的短信記錄。為核實(shí)理財(cái)平臺來源，追查資金流向，銀行工作人員通過上網(wǎng)查詢到該理財(cái)平臺為外省一家銀行旗下的直銷理財(cái)平臺后，隨即撥通了該銀行客服熱線，確認(rèn)其確實(shí)為該理財(cái)平臺提供了朱同學(xué)的相關(guān)資料，但該銀行客服表示要三天內(nèi)會給予答復(fù)。

考慮到朱同學(xué)的學(xué)費(fèi)可能會短時(shí)間被轉(zhuǎn)走，銀行工作人員再次梳理了客戶被詐騙過程、涉及的環(huán)節(jié)。因?yàn)橛羞^類似的處理經(jīng)驗(yàn)，銀行工作人員知道作為一個(gè)理財(cái)平臺，一般都有其專屬的手機(jī)APP以方便客戶操作。想到這里，銀行工作人員立即下載并安裝了該理財(cái)平臺的APP。

銀行協(xié)助追回被騙學(xué)費(fèi)

在銀行工作人員的指引下，朱同學(xué)使用手機(jī)號碼找回了該理財(cái)平臺的密碼，并成功登錄了該平臺。經(jīng)查詢，驚喜地發(fā)現(xiàn)被劃走的7800元正“安安靜靜”地躺在該理財(cái)平臺的一個(gè)理財(cái)產(chǎn)品里，并且綁定的銀行卡正是朱同學(xué)的校園借記卡。幾經(jīng)周折終于找到被騙資金的下落后，銀行工作人員馬上指引朱同學(xué)操作贖回被詐騙資金，成功轉(zhuǎn)回校園借記卡內(nèi)，并立刻為朱同學(xué)修改了相關(guān)銀行卡、平臺的密碼。對于能在如此短的時(shí)間內(nèi)實(shí)現(xiàn)被詐騙資金的“失而復(fù)得”，母子對中國銀行佛山分行工作人員表示衷心感激。

銀行工作人員表示：“這筆資金一個(gè)多小時(shí)還沒有被轉(zhuǎn)走，估計(jì)是詐騙人員想騙取更多的錢。沒想到該同學(xué)及時(shí)發(fā)覺，通過銀行挽回了損失?！?/p>

提醒：切勿隨意泄露個(gè)人信息

眼下正是“開學(xué)季”，很多學(xué)生正逐步踏上了新的求學(xué)之路，而這也恰恰是新生被騙的高發(fā)期。詐騙分子正是利用學(xué)生不諳世事、心思單純的弱點(diǎn)，設(shè)置各種陷阱實(shí)施詐騙。為提升市民資金財(cái)產(chǎn)安全保護(hù)意識和能力，中國銀行佛山分行一直堅(jiān)持向市民普及金融知識，“通過網(wǎng)上銀行操作時(shí)，要注意手工輸入銀行官方網(wǎng)址防止登錄釣魚網(wǎng)站；要注意保護(hù)好自己的密碼，不要把手機(jī)驗(yàn)證碼告訴陌生人；要多方核實(shí)相關(guān)信息，遇到可疑情況要及時(shí)到銀行柜臺核實(shí)求證?！?/p>

銀行：24小時(shí)不間斷緊急止付工作機(jī)制

記者從中國銀行廣東省分行獲悉，該行在轄內(nèi)推廣防范電信及網(wǎng)絡(luò)欺詐“三個(gè)一”，即“大堂多問一句，保安多留心一眼，柜員多提示一次”，重點(diǎn)關(guān)注女性、中老年人等容易受騙的群體，對邊辦理業(yè)務(wù)邊接打電話、大額匯款或轉(zhuǎn)賬、定期存款提前支取及臨時(shí)主動申請開辦網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的客戶，主動向其了解是否接到自稱法院、公安等司法機(jī)關(guān)的可疑電話或短信，及時(shí)提醒客戶。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2015年至今，廣東中行共成功防堵各類電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙案件71起。

當(dāng)客戶上當(dāng)受騙后，銀行能否立即協(xié)助凍結(jié)涉案賬戶資金十分關(guān)鍵。為防止不法分子在詐騙得逞后快速轉(zhuǎn)移涉案資金，廣東中行建立了電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金24小時(shí)不間斷的緊急止付工作機(jī)制，即在公安機(jī)關(guān)出具相關(guān)凍結(jié)文書前，根據(jù)被騙客戶的申請對涉嫌詐騙賬戶先行實(shí)施緊急臨時(shí)止付。同時(shí)，中行與廣東省公安廳及各地市公安局建立了電信詐騙涉案賬戶應(yīng)急處置機(jī)制，開辟綠色通道，通過固定的聯(lián)系渠道和聯(lián)絡(luò)員，7×24小時(shí)協(xié)助公安機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)電信詐騙涉案賬戶，積極配合公安機(jī)關(guān)控贓、追贓?？蛻艟o急掛失、賬戶緊急止付凍結(jié)方面，明確營業(yè)時(shí)間內(nèi)由柜臺受理，非營業(yè)時(shí)間由客服中心受理，并在客戶服務(wù)中心設(shè)立24小時(shí)值班電話，每天投入多名坐席專門負(fù)責(zé)快速處置工作，最大限度地挽回客戶資金損失。

2015年10月15日，中行客服中心接到廣州市公安局反電信詐騙中心電話通知，通報(bào)一宗詐騙案件事主將某銀行賬戶資金1200萬元和560萬元分別轉(zhuǎn)入中行廣州天河南一路支行和廣州中山八路支行，要求廣東中行協(xié)助處理。接到警情后，中行火速進(jìn)行協(xié)調(diào)處理。按照公安機(jī)關(guān)要求，廣東中行成功將轉(zhuǎn)入的1700多萬元涉案資金進(jìn)行凍結(jié)，保護(hù)了客戶大部分資金安全，得到了公安機(jī)關(guān)的嘉獎(jiǎng)。