一、多項(xiàng)選擇題,請(qǐng)從五個(gè)備選答案中選擇正確答案,將正確答案前的字母填到題目中的括號(hào)內(nèi)
1.現(xiàn)金規(guī)劃是為滿足個(gè)人或家庭短期需求而進(jìn)行的管理日常的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物和短期融資的活動(dòng)。 現(xiàn)金規(guī)劃需要考慮的因素有( )。
A.對(duì)金融資產(chǎn)流動(dòng)性的要求
B.個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)偏好程度
C.持有現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的機(jī)會(huì)成本
D.需求
E.個(gè)人偏好
2.通常情況下,客戶的個(gè)人現(xiàn)金流量表分為三欄,分別是( )。
A.收入
B.支出
C.結(jié)余
D.資產(chǎn)
E.負(fù)債
3.現(xiàn)金是現(xiàn)金規(guī)劃的重要工具,下列關(guān)于現(xiàn)金的說法正確的是( )。
A.現(xiàn)金在所有的現(xiàn)金規(guī)劃工具中流動(dòng)性最強(qiáng)
B.在國(guó)際貨幣基金組織對(duì)貨幣層次的劃分中,現(xiàn)金作為第一層次M0)
C.持有現(xiàn)金的收益率低
D.持有現(xiàn)金的收益率高
E.在通常的情況下,由于通貨膨脹現(xiàn)象的存在,持有現(xiàn)金不僅沒有收益率,反而會(huì)貶值
4.個(gè)人通知存款是指存款人在存入款項(xiàng)時(shí)不約定存期,支取時(shí)需提前通知金融機(jī)構(gòu),約定支取日期 和金額方能支取存款的一種儲(chǔ)蓄方式,下列關(guān)于個(gè)人通知存款的說法正確的是( )。
A.分為1 天通知存款與7 天通知存款兩個(gè)檔次
B.最低起存金額為5 萬元
C.最低支取金額為5 萬元
D.存款人需一次性存入,可以一次或分次支取
E.存款人可多次存入,一次或分次支取
5.貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具( )。
A.現(xiàn)金
B.1 年以內(nèi)含1 年)的銀行定期存款、大額存單
C.剩余期限在397 天以內(nèi)含397 天)的債券
D.期限在1 年以內(nèi)含1 年)的債券回購(gòu)
E.期限在1 年以內(nèi)含1 年)的中央銀行票據(jù)
6.在與客戶會(huì)談之前,理財(cái)規(guī)劃師需要事先通知客戶準(zhǔn)備與現(xiàn)金規(guī)劃規(guī)劃相關(guān)的財(cái)務(wù)資料,這些材 料通常包括( )。
A.個(gè)人的記賬記錄
B.對(duì)賬單
C.股票或債券相關(guān)憑證
D.保險(xiǎn)單
E.納稅憑證
7.通常反映貨幣市場(chǎng)基金收益率高低有兩個(gè)指標(biāo),它們是( )。
A.7 日年化收益率
B.每萬份基金單位收益
C.久期
D.單位凈值
E.贖回費(fèi)率的高低
8.信用卡的理財(cái)功能包括以下幾個(gè)方面( )。 理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家三級(jí))專業(yè)能力習(xí)題集 第4 頁共56 頁)
A.支出記錄與分析
B.支出管理
C.資金調(diào)度
D.建立信用
E.使用方便
9.關(guān)于信用卡的說法下列正確的是( )。
A.必須有良好的信用記錄,銀行才愿意核發(fā)信用卡
B.使用信用卡進(jìn)行短期融資涉及多種費(fèi)用,如年費(fèi)、利息和手續(xù)費(fèi)等
C.持卡人的融資期限最好限制在免息期內(nèi)
D.盡量避免采取預(yù)借現(xiàn)金的方式進(jìn)行短期融資
E.最好采取預(yù)借現(xiàn)金的方式進(jìn)行短期融資
10.通常來說,現(xiàn)金規(guī)劃包含三個(gè)步驟,分別是( )。
A.將客戶的每月支出3～6 倍的額度在現(xiàn)金規(guī)劃的一般工具中進(jìn)行配置
B.向客戶介紹現(xiàn)金規(guī)劃的融資方式,解決超額的現(xiàn)金需求
C.形成現(xiàn)金規(guī)劃報(bào)告,交付客戶
D.了解各種現(xiàn)金規(guī)劃工具
E.拜訪客戶
11.下列關(guān)于保單質(zhì)押融資的說法正確的是( )。
