一、多項(xiàng)選擇題,請(qǐng)從五個(gè)備選答案中選擇正確答案,將正確答案前的字母填到題目中的括號(hào)內(nèi)
1.現(xiàn)金規(guī)劃是為滿足個(gè)人或家庭短期需求而進(jìn)行的管理日常的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物和短期融資的活動(dòng)。 現(xiàn)金規(guī)劃需要考慮的因素有( )。
A.對(duì)金融資產(chǎn)流動(dòng)性的要求
B.個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)偏好程度
C.持有現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的機(jī)會(huì)成本
D.需求
E.個(gè)人偏好
2.通常情況下,客戶(hù)的個(gè)人現(xiàn)金流量表分為三欄,分別是( )。
A.收入
B.支出
C.結(jié)余
D.資產(chǎn)
E.負(fù)債
3.現(xiàn)金是現(xiàn)金規(guī)劃的重要工具,下列關(guān)于現(xiàn)金的說(shuō)法正確的是( )。
A.現(xiàn)金在所有的現(xiàn)金規(guī)劃工具中流動(dòng)性最強(qiáng)
B.在國(guó)際貨幣基金組織對(duì)貨幣層次的劃分中,現(xiàn)金作為第一層次M0)
C.持有現(xiàn)金的收益率低
D.持有現(xiàn)金的收益率高
E.在通常的情況下,由于通貨膨脹現(xiàn)象的存在,持有現(xiàn)金不僅沒(méi)有收益率,反而會(huì)貶值
4.個(gè)人通知存款是指存款人在存入款項(xiàng)時(shí)不約定存期,支取時(shí)需提前通知金融機(jī)構(gòu),約定支取日期 和金額方能支取存款的一種儲(chǔ)蓄方式,下列關(guān)于個(gè)人通知存款的說(shuō)法正確的是( )。
A.分為1 天通知存款與7 天通知存款兩個(gè)檔次
B.最低起存金額為5 萬(wàn)元
C.最低支取金額為5 萬(wàn)元
D.存款人需一次性存入,可以一次或分次支取
E.存款人可多次存入,一次或分次支取
5.貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具( )。
A.現(xiàn)金
B.1 年以?xún)?nèi)含1 年)的銀行定期存款、大額存單
C.剩余期限在397 天以?xún)?nèi)含397 天)的債券
D.期限在1 年以?xún)?nèi)含1 年)的債券回購(gòu)
E.期限在1 年以?xún)?nèi)含1 年)的中央銀行票據(jù)
6.在與客戶(hù)會(huì)談之前,理財(cái)規(guī)劃師需要事先通知客戶(hù)準(zhǔn)備與現(xiàn)金規(guī)劃規(guī)劃相關(guān)的財(cái)務(wù)資料,這些材 料通常包括( )。
A.個(gè)人的記賬記錄
B.對(duì)賬單
C.股票或債券相關(guān)憑證
D.保險(xiǎn)單
E.納稅憑證
7.通常反映貨幣市場(chǎng)基金收益率高低有兩個(gè)指標(biāo),它們是( )。
A.7 日年化收益率
B.每萬(wàn)份基金單位收益
C.久期
D.單位凈值
E.贖回費(fèi)率的高低
8.信用卡的理財(cái)功能包括以下幾個(gè)方面( )。 理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家三級(jí))專(zhuān)業(yè)能力習(xí)題集 第4 頁(yè)共56 頁(yè))
A.支出記錄與分析
B.支出管理
C.資金調(diào)度
D.建立信用
E.使用方便
9.關(guān)于信用卡的說(shuō)法下列正確的是( )。
A.必須有良好的信用記錄,銀行才愿意核發(fā)信用卡
B.使用信用卡進(jìn)行短期融資涉及多種費(fèi)用,如年費(fèi)、利息和手續(xù)費(fèi)等
C.持卡人的融資期限最好限制在免息期內(nèi)
D.盡量避免采取預(yù)借現(xiàn)金的方式進(jìn)行短期融資
E.最好采取預(yù)借現(xiàn)金的方式進(jìn)行短期融資
10.通常來(lái)說(shuō),現(xiàn)金規(guī)劃包含三個(gè)步驟,分別是( )。
A.將客戶(hù)的每月支出3～6 倍的額度在現(xiàn)金規(guī)劃的一般工具中進(jìn)行配置
B.向客戶(hù)介紹現(xiàn)金規(guī)劃的融資方式,解決超額的現(xiàn)金需求
C.形成現(xiàn)金規(guī)劃報(bào)告,交付客戶(hù)
D.了解各種現(xiàn)金規(guī)劃工具
E.拜訪客戶(hù)
11.下列關(guān)于保單質(zhì)押融資的說(shuō)法正確的是( )。
